原則監(jiān)管、規(guī)則監(jiān)管與中國金融監(jiān)管框架改革
摘要：美國式"規(guī)則監(jiān)管"基于法條主義,標(biāo)準(zhǔn)化與僵化同在,英國式"原則監(jiān)管"以風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)果為中心,靈活性與復(fù)雜性并存,兩種監(jiān)管模式內(nèi)涵交疊且優(yōu)勢互補(bǔ)。當(dāng)前中國實(shí)行政府行政主導(dǎo)的金融監(jiān)管體制,"原則監(jiān)管"與"規(guī)則監(jiān)管"相結(jié)合的監(jiān)管模式符合中國金融監(jiān)管框架改革的實(shí)際需求;應(yīng)從防止原則監(jiān)管的不確定性風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)監(jiān)管的"去中心化"、實(shí)行區(qū)分原則、合理界定原則與規(guī)則的適用范圍、嚴(yán)禁原則越過成文法直接作為懲罰依據(jù)等五個(gè)方面化解"規(guī)則監(jiān)管"與"原則監(jiān)管"間的沖突,促進(jìn)二者在中國監(jiān)管框架中的宏觀制度平衡;并通過加緊制定金控公司立法、修改《證券法》等金融行業(yè)法律法規(guī),建立健全金融監(jiān)管法律規(guī)則體系,為監(jiān)管框架改革提供微觀制度保障。
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金融經(jīng)濟(jì)學(xué)研究雜志
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